美國愛國者法案

與金融機構開戶或變更帳戶時的重要程序須知

 

《美國愛國者法案》(USA PATRIOT ACT) 第 326 節規定，對於每個開戶或變更現有帳戶的人，所有金融機構須取得、驗證和記錄其身份識別資料。此項聯邦規定適用於所有新客戶和舊客戶。該資料用於協助美國政府打擊資助恐怖主義和洗錢活動。

這對您意味著：當您開戶或變更現有帳戶時，我們將要求每個人提供其姓名、實際地址、出生日期以及其他允許我們對其身份進行識別的資料。我們將要求瀏覽每個人的駕駛執照和其他身份識別文件，並複製或記錄每份文件的資料。